銀行明細・残高証明を発行してもらう英語｜bank statement・proof of fundsの違い

ビザ申請、賃貸契約、留学、ローンなどで銀行書類を求められたとき、「明細」と「残高証明」を同じものとして頼むと、必要な書類を受け取れないことがあります。銀行取引明細はbank statement、指定期間の取引履歴はtransaction history、公式な残高証明はbalance certificateまたはcertificate of balanceが目安です。

proof of fundsは特定の書類名ではなく、「必要な資金を持っていることを示す証拠」という広い表現です。この記事では4つの違いと、発行形式・期間・言語・通貨・名義・手数料などを窓口で確認する英語を紹介します。銀行手続き全般は海外の銀行で使う英語もあわせてご覧ください。

bank statement・transaction history・balance certificate・proof of fundsの違い

書類名は国や金融機関で異なり、bank balance certificateやbalance confirmation letterなどと呼ばれる場合もあります。提出先が指定した名称だけで判断せず、必要な記載事項を確認することが大切です。

銀行明細・取引履歴を依頼する英語

• Could I get a bank statement for the last six months?
  直近6か月分の銀行明細をもらえますか？
• I need my transaction history from January 1 to June 30.
  1月1日から6月30日までの取引履歴が必要です。
• Does the statement show my name, address, and account number?
  明細には氏名、住所、口座番号が記載されますか？
• Can I download an official PDF through online banking?
  ネットバンキングから正式なPDFをダウンロードできますか？
• Could you print and stamp each page?
  各ページを印刷して押印してもらえますか？
• Can you show only the last four digits of my account number?
  口座番号は下4桁だけ表示できますか？

残高証明を発行してもらう英語

• I’d like to request a balance certificate as of August 16.
  8月16日時点の残高証明を発行してほしいです。
• Could it show the balance in both yen and U.S. dollars?
  円と米ドルの両方で残高を記載できますか？
• I need the account holder’s full name on the certificate.
  証明書に口座名義人の氏名が必要です。
• Does it include the issue date and an authorized signature?
  発行日と権限者の署名は入りますか？
• Can you issue it on the bank’s letterhead?
  銀行のレターヘッド付きで発行できますか？
• How many business days does it take?
  発行まで何営業日かかりますか？

as of＋日付は「その日時点で」という意味です。残高証明では、申請日ではなく提出先が指定する基準日があるかを先に確認しましょう。

proof of fundsを求められたときの英語

• What documents do you accept as proof of funds?
  資金証明として、どの書類を受け付けていますか？
• Would a recent bank statement be sufficient?
  最近の銀行明細で十分ですか？
• Do you need an original or is a digital copy acceptable?
  原本が必要ですか、それともデジタルコピーでよいですか？
• How recent does the document need to be?
  書類は何日以内に発行されたものが必要ですか？
• Do I need a certified translation?
  認証翻訳が必要ですか？
• Does the document need to be notarized?
  公証が必要ですか？

ビザ、学校、家主、金融機関など、提出先によって受理される書類や発行日の条件は異なります。銀行へ依頼する前に、原本かPDFか、対象期間、必要通貨、翻訳・認証・公証の要否を提出先へ確認してください。

形式・記載内容・手数料を確認する英語

• Is a paper copy available, or is it digital only?
  紙で発行できますか、それともデジタル版だけですか？
• Can it be mailed to my current address?
  現在の住所へ郵送できますか？
• Can someone else collect it on my behalf?
  代理人が受け取れますか？
• Can you send it directly to the organization?
  提出先へ直接送ってもらえますか？
• Is there an extra fee for expedited service?
  特急発行には追加料金がかかりますか？
• Could I have a receipt for the fee?
  手数料の領収書をもらえますか？

窓口での会話例

You: Hello. I’d like to request an official balance certificate.
Staff: Certainly. What do you need it for?
You: It’s for a visa application. I need it in English and in U.S. dollars.
Staff: What date should the balance be shown as of?
You: As of today, please. Could you include my full name and the issue date?
Staff: Yes. There is a fee, and it will take three business days.
You: That’s fine. Could I have a receipt and a collection slip?

初心者向け｜これだけ英語

依頼前のチェックリスト

1. 提出先が求める書類の種類と受理条件を確認する
2. 対象期間または残高の基準日を確認する
3. 紙・PDF、原本・コピーのどれが必要か確認する
4. 言語、表示通貨、氏名・住所・口座情報の表記を確認する
5. 銀行印、担当者署名、レターヘッド、発行日の要否を確認する
6. 翻訳、認証、公証の要否を確認する
7. 手数料、所要日数、受取方法を確認する

書類の名称、発行方法、手数料、処理日数、記載可能な情報は銀行によって異なります。また、提出先の条件が銀行の通常書式と合わない場合もあります。必ず提出先と銀行の双方へ確認し、余裕をもって依頼してください。

まとめ

銀行取引明細はbank statement、指定期間の履歴はtransaction history、正式な残高証明はbalance certificate、資金を持っている証拠の総称はproof of fundsです。まず必要書類を提出先へ確認し、銀行では期間・基準日・言語・通貨・名義・住所・押印や署名・発行日を順番に伝えましょう。

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